NISAやiDeCoといった非課税投資に注目が集まる中、投資をこれから始めてみようとする方にとって、株式投資や投資信託などの種類の違いやメリットについて分からないというケースも多いことでしょう。今回は、投資初心者の資産運用は、株式投資と投資信託のどちらで始める？についてお伝えします。
投資初心者の資産運用
メディアなどで投資した方が良いなどの情報が頻繁に目に触れるようになった昨今、資産運用に対して真剣に考える方が増えている状況です。
特に、新NISAであったり、iDeCoといった非課税投資を政府も推進していることもあり、やらないこと自体が損であるといった触れ込みも、現在の注目度を高めている要因となっていることでしょう。
しかし、投資初心者にとっては、投資は難しいや損をするのではといった、不信感も未だ強く、興味があっても始められないというケースも少なくはありません。
ですが、銀行に貯金していても、資産はそう多く増えることはないでしょう。投資した場合には、貯金している金額よりも多くの資産形成が行えるため、損よりも期待値の方が大きいものでもあるという事を知った方が良いとも言えるのです。
また、投資するにしても、さまざまな種類の投資手段があるために、どれに投資すれば良いのか悩むという方も多いので、NISAやiDeCoで利用できる投資方法について把握しなければなりません。
株式投資と投資信託の違い
資産運用の手段の株式投資や投資信託という言葉を目にする機会は多いと思います。
個人が直接企業の株式を購入する株式投資、投資家から集めた資金をひとまとめにして、運用の専門家である運用会社が国内や海外の株式や債券などに分散投資をして、得られた利益を投資家に分配する投資信託があります。
この個別株を購入するのか、プロが運用する金融商品を購入するのかによっても、リターンやリスクが異なってきます。
株式投資は、パナソニック株式会社やトヨタ自動車にソフトバンクグループなどの証券取引所に上場している会社の株を売買して、利益を上げるスタイルとなります。
売却で利益を上げるだけでなく、企業の利益が出ていれば配当金であったり、保有株数に応じて株主優待実施会社を受け取ることが出来ます
一方で、投資信託は、プロのが選定している銘柄や資産クラスに分散投資することになるため、個々の銘柄リスクが低減されます。プロが銘柄を揃えてくれているため、自身の知識が低くても、多くの知識が必要とならないため、購入しやすい傾向にあります。
投資に興味を持っていない方でも、一度はS＆P500やオールカントリーといった言葉を目や耳にした事があると思いますが、これらは、投資信託に分類されています。
例えば、S&P500に採用されている銘柄には、Apple Inc.やMcDonald’s CorporationにMicrosoft Corporationなどの世界的に有名な企業が含まれ、IT、ヘルスケア、金融、一般消費財、工業、生活必需品、エネルギー、公益事業、素材、不動産などの業種から構成されていますので、比較的安定性・将来性のある投資先が組み込まれています。
株式投資と投資信託のどちらで始める？
NISAやiDeCoを利用して投資を始めるという方が増えていることもあり、自身の知識、経験、リスク許容度、投資目的によって投資手段を選ぶことが大事になります。
ご自身で知識を深め、投資回数を増やして成長の期待できる業種や企業を探し出せるという事であれば、株式投資を選ぶと良いでしょう。一方で、自身で学習する時間があまりないけれど、投資には興味があるという場合には、リスク分散させプロの運用に任せたいのであれば投資信託が適しています。
株式投資は特定の企業に投資することになるため、株価が暴落するリスクが高くなり、投資信託は分散投資されていますし、成長が芳しくない企業も入れ替えが行われるため、損する割合が低くなります。
そのため、自身で勉強する時間がない方は、投資信託の商品購入をするとよいでしょう。
一方で、大きな売却利益をあげたいであったり、株式優待を受けたいと考える方は、株式投資を行いましょう。
ただし、全く知識がないまま投資するのは危険ですので、基本的な投資の知識であったり、新聞やニュースサイトで経済指標に為替相場、産業ごとの動向や決算報告の情報なども収集することは大切です。
値上がりや値下がりのタイミングを見計らうためにも、情報収集も必要となりますし、小さな気づきが投資には大事にもなります。このような、市場観察やポートフォリオを観察して経験を積み重ねることでも、独自の投資ヒントを見つけることができる様になっていきますので、どのような投資手段を選ぶにしても、基本的な投資の知識は身に付けておきましょう。
まとめ
投資をこれから始めて見ようかなと考える方は、年々増えている状況となりますが、投資手段も複数存在していますので、現在注目されているNISAやiDeCoでの資産運用を考えている方は、株式投資と投資信託の違いをしっかりと理解して、自身の生活に負担の掛からない程度の投資で、資産を増やしていくことをおすすめします。
