どれが自分にあってる？投資信託の主な種類について

投資信託を行う初心者の方にとって、どの種類に資金をどれぐらい投入するべきかなども分からないというケースは多いでしょう。

そして、自身にあっている投資を把握してから始めた方がリスク回避にもつながります。

今回は、どれが自分にあってる？投資信託の主な種類についてお伝えします。

投資信託の主な種類

投資信託にはさまざまな種類があり、それぞれ異なる特徴やリスクがあります。

以下は、主な投資信託の種類です。

1.株式型投資信託

株式型投資信託は、株式市場に投資することを目的としています。投資信託企業が様々な銘柄の株式を保有し、市場の変動に応じてポートフォリオを調整します。リターンが高い一方で、市場の変動は様々な要因（景気・政治・戦争など）によって浮き沈みします。

2.債券型投資信託

債券型投資信託は、安定した利回りを勝ち取れる要素が強い投資として、安全資産の役割もあります。ただし、リターンは株式型に比べて低い傾向が強いため、長期投資先として運用される方が多いです。

3.バランスファンド

バランスファンドは、株式や債券にREIT（不動産投資信託）などの異なる商品に対して、分散投資をすることにより、一つの投資先へ依存することなく、市場や世界情勢などの影響の際にもリスクを軽減させ、資産を増やすことのできる投資手段とされています。

4.インデックスファンド

5.ETF（上場投資信託）

ETFはインデックスファンドと同じように、株式市場で取引可能な投資信託です。

インデックスファンド都の違いは、 ETFは証券取引所に上場しており、株式と同じように売買できる、取引の透明性が高い投資となります。

6.外国株式型投資信託

外国株式型投資信託は、外国の株式市場に投資することを目的としています。国際的な分散投資を追求し、リターンとリスクのバランスを取ります。

7.新興国株式型投資信託

新興国株式型投資信託は、新興国の株式市場に投資します。高い成長率が期待される一方で、市場の不安定性や為替リスクが伴います。

8.REIT（不動産投資信託）

REITは、不動産関連の資産に投資します。不動産による安定したキャッシュフローや分散効果を追求します。

これらの投資信託の種類は、投資家が自身の目標やリスク許容度に応じて選択する際の基準となります。投資信託を組み合わせてポートフォリオを構築することで、リスクの分散やリターンの最適化が可能となります。

投資資金について

投資資金は、個々の投資家が資産を運用するために用意する資金のことを指します。投資資金の額や運用方針は、投資家の個々の目的やリスク許容度に基づいて異なります。

まず、投資資金を用意するにしても、投資で得られるであろう目標金額を設定することが重要です。10年後に50万円なのか、5年後に100万円なのかなど、目的が変われば、投資に必要となる金額も手段も変わってきます。

ただし、短期間でハイリターンを得ようとするとなれば、大きなリスクを背負うことにもなるので、その許容範囲内で投資を行わなければなりません。投資にはリスクが伴いますので、予算を設定して無理のない範囲で投資を行うことが最も重要なのです。生活費や急な支出に差し支えない範囲で、余裕を持った予算を設けましょう。

投資は、少額からの積立方式の投資も行えますし、長期間の運用を行うことで、リスクヘッジや成長性にも期待が持てますので、適切な投資商品に資金を投じるなど、小さくも安定して、将来的に自身の目標額に到達するであろう、投資を行うことが重要なのです。

また、投資資金を用意する際には、緊急時も考慮して「現金」も残しておかなければなりません。クレジットカードなどの支払い方法に対応していないケースもありますので、急な支出や非常時に備えて現金を残しておくのも大切です。

このように、投資資金の管理は慎重かつ計画的に行うことが重要です。自分の目標に合わせて柔軟に資金の運用方針を検討し、リスク管理を徹底することが成功への道のりとなることでしょう。