新NISAやiDeCoなどの投資に興味を持った方の中には、自身で投資する前に、情報収集をするという方も少なくはありません。その情報の中には、メリット・デメリットがあり、銘柄やインデックス投資に対するコメントで気になるポイントも多いことでしょう。今回は、インデックス投資は間違ってる？有識者の言葉の真意についてお伝えします。
そもそもNISAやiDeCoはやるべき？
雑誌やネットニュースにYouTube動画でも、NISAやiDeCoが取り上げられる事も増え、いままで投資に興味の無かった方も、少しずつ興味を持ち始めているケースは多い状況です。
そのため、億り人となっている投資家などがメディアに取り上げられることも増えているので、自分でも投資してみようと考える方も多いことでしょう。
しかし、なかにはNISAやiDeCoはやらない方が良いなどの、マイナスイメージのある情報も目にするため、実際にはどうすれば良いのか分からなくなるというケースも少なくはないでしょう。
確かに、今までに億を稼いでいる人たちにとっては、いまさらNISAやiDeCoに投資するような金額での資産運用は無価値というのは理解できます。しかし、この瞬間から投資を始めようとする方にとっては、この制度が必ずしも無意味なものではありません。
そのため、NISAやiDeCoといった投資をする・しないの判断は個人の自由です。
自身の資産を増やしたいというのであれば、投資はやるべきですが、自分に必要な情報を収集したり、どのような事をやればリスクがあるのか理解できない様であれば、投資には向いていませんので、やらない選択をするのも大切だと言えます。
インデックス投資は間違ってる？
新NISAの制度が2024年から開始され、初めて投資を始める方にとって良く購入した方が良いと進められるのが、インデックスファンドのS&P 500やオールカントリーにVTIなどとなります。
これらのインデックス投資を否定する有識者も多いのですが、これらを信用してしまうのは、すこし間違っているかもしれません。
なぜなら、知識のない方が投資という作業に有識者程の時間を費やして、取引きを行う訳ではありません。また、負担なく・安全性が高く、かつ利益が上りそうなものを購入するとなれば、インデックスファウンド以外の個別銘柄で年利5％や4％で運用し続けられる商品を見つけられるとは限りません。
要は、有識者と一般の方ではステージが違うのです。
有識者はメジャーリーグで活躍する選手であり、その方たちがホームランを打つために日々努力をしています。しかし、一般の方は草野球で健康のためや楽しんで野球がしたいというぐらい、知識や経験に舞台が異なります。
だからこそ、インデックス投資を否定する方もいますが、その投資先が悪いのではなく、他にももっと稼げる銘柄があるのだから、そちらに投資した方が良いのでは？という投げかけをしているのです。
しかし、誰しもが一流のMLBの舞台を目指している訳ではありません。
草野球で楽しみたいという割合の方が多いため、インデックスファウンドへの投資が間違っているという印象を持つのは止めた方が良いかもしれません。
知識がないうちは穏やかに！
投資への知識や経験が少ないうちは、リスクの高い投資を行うことはおすすめできません。
資産が減っていくのを、指をくわえて見ていることしかできない可能性が高いからです。
これは個別株などを購入して価値が下がっていく中で、損切が出来ない方が多く、いずれ価値が戻るといった判断をしてしまう傾向にあるからです。
もちろん、株価などが盛り返すこともありますが、下がり続ける事もあるので、途中で損切し、資産の負債を最小限に留める事も投資においては大切な決断なのです。
しかし、それらの状況は知識や経験がなければ対処できない可能性が高いので、初心者の内は、リスクの低い投資で慣れていくことをおすすめします。
そして、時間をかけて学習をして、投資の知識を深めていきましょう。そうすることによって、リスク回避であったり、資産配分の見直しなども行えていき、失敗することも減っていきます。また、より良い投資の見極めも出来ていくことでしょう。
学習教材は沢山ある！
投資の教材はネット上に沢山ありますし、世界情勢やブームなどのニュースも日頃からチェックしていくことが大事です。
これは、購入するべき銘柄の検索にも役立ち、個別株などを購入する際には役立つため、情報収集は日々怠らない様にしましょう。
そして、基本的な知識などは、YouTubeの動画などから検索してみましょう。
数多くの投資家の動画がありますし、証券会社が配信する動画もあります。エンターテインメント性のある動画は一般の方でも見やすいため、投資への興味を引き上げる事にもなりますし、やらない方が良い投資なども把握できる様になっていきますので、自分のレベルにあった投資がどういったものなのか理解するのにも役立ちます。
まずは、自身のスキルアップを目指していきましょう。そして、どのような投資と向き合っていくべきか判断することをおすすめします。
まとめ
近年、多くの人が投資による資産運用に取り組むようになってきました。
これも、新NISAやiDeCoなどの制度が導入された結果とも言えます。
しかし、知識が少なすぎてどうすれば良いのか分からないと言う方も少なくはありません。情報収集として、YouTubeやネット記事などを利用する方も多いでしょうが、その中には、安全性が高いとされるインデックス投資を否定する声などもあり、真偽が分からなくなるといった声も聞こえてきています。
ですが、その真偽については、プロとアマのステージの違いにあります。
インデックス投資は、億り人にとっては必ずしも重要性の高い投資対象でないかもしれません。しかし、投資を始めたばかりの初心者には安全性の高い分類の投資ですので、自身のステージに見合った投資手段を選ぶことが重要であることを忘れてはいけません。
