投資初心者にとって投資する際に、株式投資や債券投資であったり、銘柄を決めきれなかったりするケースは多いと思います。
そんな時に利用できるのがロボアドバイザーの存在です。
今回は、自分じゃ判断できない！そんな時の投資はロボアドバイザーについてお伝えします。
自分じゃ判断できない投資！
投資は複雑な決定を伴い、市場は変動しやすいため、全ての情報やリスクを投資初心者だけで完全に理解するのは難しいことでしょう。
そうなると、投資すること自体に二の足を踏むことにもなります。
すると、資産が増やせる可能性を自身で閉ざしてしまう事になってしまうため、市場や金融に関する専門知識を有します。
ですが、そういった知識を身に付けるのにも時間はかかりますし、経験も大事となります。
専門家やファイナンシャルプランナーなどに相談する手段もあるのですが、現在利用者が増えているのがロボアドバイザーの存在です。
自身の資産の投資方法に不安を抱えている方は、ロボアドバイザーを利用してみるのも一つの投資術となります。
ロボアドバイザーについて
ロボアドバイザー（Robo-Advisor）は、人工知能（AI）やアルゴリズムを活用して、投資アドバイスやポートフォリオ管理を提供するオンラインの投資サービスです。
これらのサービスは、投資家が効果的にポートフォリオを構築し、資産を管理するための労力を自動化してくれます。
ロボアドバイザーは、投資家のリスク許容度や目標に基づいて、自動的に最適なポートフォリオを構築します。これには、異なる資産クラス（株式、債券、不動産など）のバランスを判断し、適切なアセットアロケーションを提案します。これにより、リスクとリターンのバランスも調整された投資が行えるため、自分の目標に合ったポートフォリオを作成してくれるのです。
特に投資初心者にとっては、不況や世界情勢の動向によって市場のバランスが崩れることもあります。そういった場合にも、ロボアドバイザーは自動的にリバランスを行ってくれるため、投資ポートフォリオが目標アロケーションへと戻してくれるため、知識が少ない方でも投資を行え安くなっています。
また、一般的に、ロボアドバイザーは人間のファイナンシャルアドバイザーよりも低いコストでサービスを利用できます。これは、さまざまなサービスを自動化によって提供してくれるため、運営コストが低くなり、投資家にとっても利用しやすいサービスとなります。
そして、ロボアドバイザーはオンラインでの利用となるため、投資家はウェブサイトや専用アプリを通じてアクセスすることが可能となり、24時間いつでもポートフォリオの状態を確認し、必要に応じて調整することもできるのです。
このように、ロボアドバイザーは比較的取り入れやすい投資手段として考えられていますので、知識がないけれどこれから投資をやってみたいという方におすすめのサービスとなっています。
ロボアドバイザーの使い方
ロボアドバイザーを利用する際の一般的な手順は以下の通りです。
ただし、各ロボアドバイザーによってはプロセスが異なる場合がありますので、具体的なサービスの利用手順は各プロバイダーの指示に従う必要があります。
1.アカウントの作成
・ロボアドバイザーのウェブサイトやモバイルアプリにアクセスし、新しいアカウントを作成します。これには基本的な個人情報や投資目標、リスク許容度などの質問に答えることが含まれます。
2.投資目標とリスクプロファイルの設定
・ロボアドバイザーは、利用者の投資目標やリスク許容度に基づいて最適なポートフォリオを提案します。設定画面でこれらの情報を正確に入力しましょう。
3.初期投資の選択
・初期投資額を入力します。多くのロボアドバイザーは、低い初期投資から始めることができます。
4.アカウント資金の振り込み
・指示された口座情報に従って、アカウントに資金を振り込みます。これにより、ロボアドバイザーがポートフォリオを構築し始めることができます。
5.ポートフォリオの監視
・ロボアドバイザーのプラットフォームを通じて、投資ポートフォリオの状態や成績をリアルタイムでモニタリングできます。取引履歴やポートフォリオの構成を確認しましょう。
6.必要に応じて調整
・投資家の状況や目標が変わった場合、いつでもプロファイルを更新し、ポートフォリオを調整することができます。
7.アドバイスや教育機能を活用
・ロボアドバイザーは一部でアドバイスや投資に関する教育機能を提供しています。これらの機能を活用して、投資に関する知識を深めることができます。
各ロボアドバイザーによっては、さらに詳細な設定やサービスが提供されることがあります。サービスの利用手順や操作方法については、各ロボアドバイザーの公式ウェブサイトやカスタマーサポートから提供される情報を参照すると良いでしょう。
まとめ
投資を始めようとしても、聞き慣れないワードも多く、どういった投資を行うべきか選択出来ないケースは少なくはありません。
そういった際には、専門家やファイナンシャルプランナーに相談する他に、現代ではロボアドバイザーの利用が行えます。
それぞれの投資目標やリスク許容度に応じて、ロボアドバイザーが提供する自動化されたサービスを活用することで、効率的な資産運用が可能になり、投資初心者から経験豊富な投資家まで幅広く利用されていますので、自分で決定が行えない方は利用を検討してみてはいかがでしょうか。
