NISAやiDeCoなどの投資などが近年、メディアなどでも取り上げられることが増え、自身の資産を増やす方法として投資に興味を持つ方が多くなっています。今回は、投資初心者でも利益を得るために始められる投資信託とは？についてお伝えします。
投資信託とは？
投資信託とは、運用の専門家や専門企業が複数の投資家から集めた資金を運用し、株式、債券、不動産、商品などの様々な金融商品に分散投資する手法です。
これにより、個々の投資家は相対的に少額の資金で多様なポートフォリオに投資することができます。投資信託は、資産運用のプロのファンドマネージャーが運用を行い、投資家に対してその成績やリスクに応じた利益を還元することになります。
投資信託では、多様な資産クラスや銘柄に分散投資することになるため、、特定の銘柄や業種のリスクを軽減し、安定したリターンを目指すことができます。
また、ファンドマネージャーがプロの視点で資産を運用することになるため、市場の動向や銘柄の選定なども専門的に行いわれるため、初心者の投資家であっても利益の最大化を目指せるようにもなるのです。
そして、投資信託は多くの投資家から資金を集めるため、運用規模が大きくなります。
大きな運用規模により、コストの効率化や投資機会の幅が広がるメリットが生まれ、定期的に分配金を支払うことができるため、ファンドが利益を上げた場合には、それを投資家に還元する仕組みが成り立ちます。
そのため、投資信託は、異なるリスクとリターンのプロファイルなどの情報を持つファンドが多数存在しており、投資家は自身のリスク許容度や目標に合わせて専門企業を選択できるのです。
投資信託は投資家にとって、手軽で効果的な資産運用となっています。
投資信託には様々な種類があり、株式型、債券型、インデックス型などがあるので、投資家は自身の目標やリスク許容度に合ったファンドを選択しましょう。
初心者が投資信託するメリット
さまざまな種類の投資がある中で、初心者にとって投資とはなんなのか？
どうすれば、リスクを回避して利益を得られるのだろうと考える方は多いと思います。
そういった考えを持った場合には、少額で投資が出来る投資信託などのリターンが小さいけれど、リスクも小さい投資を選ぶことも大切です。また投資に対する勉強であったり、経験を積んで慣れるのには丁度良いと言えます。
また、自身で銘柄などを探して投資するのではなく、運用のプロが素材の中から、良い物をピックアップしてくれた商品を購入することになるため、自分で一から全てを調べて勉強する必要性もないので、投資初心者の資産運用として向いているサービスです。
投資信託の始め方
投資信託を始めるためには、以下のステップを追うことが一般的です。
1．投資目的の明確化
まず最初に、投資信託を始める目的を明確にしましょう。資産を増やすこと、将来のリタイアメント資金を積み立てること、子供の教育資金を準備することなど、具体的な目標を設定します。
2．リスク許容度の確認
投資信託にはリスクが伴います。自分のリスク許容度を確認し、どれだけのリスクを取ることができるかを考慮します。これにより、適切なリスクとリターンのバランスを見つけることができます。
3．予算の設定
いくら投資するかを明確にしましょう。予算を設定することで、投資先やポートフォリオを選択する際に役立ちます。
4．投資信託の選定
自分の目標やリスク許容度に合った投資信託を選びます。株式型、債券型、インデックス型などさまざまなタイプがあります。また、複数のファンドを組み合わせることでリスクを分散することも考えられます。
5．証券口座の開設
投資信託を購入するには、証券口座を開設する必要があります。銀行や証券会社、ネット証券などが口座を提供しています。口座開設には身分証明書や銀行口座が必要な場合があります。
6．投資信託の購入
口座が開設されたら、選んだ投資信託を購入します。購入の際には手数料や信託報酬などのコストにも注意しましょう。
7．運用のモニタリング
投資信託を購入した後も、定期的に運用の状況をモニタリングしましょう。市場の変動や自分の投資目標に合わせてポートフォリオの調整を行います。
8．積立投資の検討
少額から定期的に投資信託に積み立てる積立投資も一つの手法です。積立投資により、市場の変動に強くなります。
これらのステップを踏むことで、比較的簡単に投資信託を始めることができます。ただし、投資にはリスクが伴いますので、慎重かつ計画的に進めることが重要です。
まとめ
投資信託は、初心者にとっても投資を始めるきっかけとなるサービスですので、少額から慎重に投資を行ってみてはいかがでしょうか。多少の手続きや、購入の際には手数料や信託報酬などのコストが掛かってきますので、思いのほか利益が少なかったという方も多いと思います。しかし、安全に資産を増やしていくことが大切で、投資をギャンブルにしては身を亡ぼす恐れもあるため、経験や知識を蓄えるためにも、先ずは簡単な投資信託から始めてみてはいかがでしょうか。
